扫黑除恶专项斗争开展以来，我市按照中央督导组反馈问题，对“套路贷”等违法犯罪开展定向精准打击。今年9月，在省厅和市区三级公安机关联动下，成功打掉了一个套路贷团伙，前后共抓获犯罪嫌疑人29名，冻结涉案资金160余万。





今年7月，白银公安分局刑侦一大队接到一起报案，报案人称自己通过手机APP上借款2100元，到期后又以后贷还前贷的方式先后在30余个APP上借款，在短短不到两个月内已累计还款达89659.96元，并且自己的家属、朋友多次遭到催款公司的电话、短信滋扰和威胁。

白银公安分局刑侦一大队民警 陈奇鸿：当时受害人手机内一共有30多个网贷平台，实际借款金额可能是6万块钱，但是咱们受害人实际拿到手的是4万多，签订的借款协议是8万块钱。


调查中发现，犯罪嫌疑人在发放“借款”后，与借款人签订虚高借款协议，恶意累加巨额债务，使得受害人的债务如雪球般越滚越大。

白银公安分局刑侦一大队民警 王有宏：受害人在他们的放款APP上进行借款，他们会之前扣除一部分的服务费30%到40%，借款周期一般是5~7天，期限到了之后，他们会将受害人收余期费，也就是借款金额的30%左右，如果受害人不能按期还款会加收逾期费，如果逾期之后不还款，他们就会向受害人通讯录内的亲朋好友拨打电话骚扰恐吓，迫使受害人进行还款。



案发后，白银公安分局组织刑侦、网安、合成作战等部门民警开展分析研判，成功获取了该案中多个团伙的重要信息。


白银公安分局刑侦一大队民警 陈奇鸿：初步通过犯罪嫌疑人使用的APP，以及犯罪嫌疑人催收的一些账号，我们确定了犯罪嫌疑人大概所在位置，即犯罪嫌疑人大概人数。我们从2019年8月到9月份，派两个工作小组前往江西、浙江、福建等地开展落地侦查工作。



侦查中，专案组充分利用各类信息系统开展深度经营，在当地警方相互协作、密切配合下，一举成功捣毁犯罪嫌疑人诈骗窝点。

白银公安分局副局长 岳成 ：701套路贷这个案件是我局打击电信网络诈骗案件和套路贷案件的又一重大战果，共捣毁诈骗窝点3处，抓获犯罪嫌疑人32名。

记者：于洁 刘立博

来源：白银新闻  会州在线